比特币恐怖之夜

有的人因为炒币而血本无归，现在进退两难； 一些人连夜平仓，损失惨重。

作者| 王福蛟

比特币上演了一夜惊魂。

9月14日晚7点，国内最大的比特币交易平台之一“比特币中国”发布公告称：数字资产交易平台即日起停止新用户注册； 数字资产交易平台将于2017年9月30日停止所有交易。

消息一出，整个数字货币交易市场震动。 这被认为是比特币交易监管实锤的前奏。

此前，据财新网9月8日报道，央行将规范和管理比特币交易平台，关闭所有比特币对法定货币（人民币）交易。

截至9月14日晚间界面新闻记者发稿，比特币跌幅超过30%，莱特币跌幅达57.3%，比特币现金暴跌60.62%。 其他各种数字货币跌幅均超过 60%。 这种情况在之前清理ICO的时候并没有出现，整个市场走势可以用“暴涨”来形容。

比特币趋势

莱特币趋势

几个小时后，整个市场小幅上涨。 国内比特币价格反弹至21000元左右。 但目前市场成交量在几十万量级，出现大量抛售和成交。

监管一出来，众生都是各种状态。 各种比特币交易聊天室里一片哀嚎：有人血本无归炒币，现在进退两难； 有人一夜爆仓，亏了几十万； 发出“诚心接受各种下架且无法交易的币种”的信号，让人又气又恨； 甚至有人认为抄底的时机已经到来。

▋真假监管传闻

比特币是一种天生“去中心化”的数字货币，对任何麻烦迹象都非常敏感。 由于没有央行统一监管和涨跌停板设置，每次出现监管传闻都会导致比特币价格像过山车一样涨跌。

最近一次是在七部委发文打击ICO之后。 比特币虽然不是ICO发行的数字货币，但还是下跌了近17%。 自 9 月以来，中国监管机构首先禁止 ICO，然后关闭国内比特币交易所。 数字货币监管超预期。

这一规定直接导致比特币价格暴跌。 worldcoindex数据显示，自9月1日以来，比特币从4800美元跌至3655美元，跌幅达24%，市值缩水近200亿美元。

事实上，严格来说，比特币中国9月14日关闭平台交易也属于自发行为，并非国家监管部门公告下的“实锤”。 也许还有运气的机会。

一位接近上海金融办的VC告诉界面新闻，“事实上，比特币中国也接受了上海金融办的约谈比特币发行的时候多少钱一个，其他平台也会陆续出手。 不官宣是为了给市场缓冲时间。”

Bitcoin China是一家注册在上海的公司，这也从侧面印证了此人的观点。 据第一财经此前报道，金融监管部门给予各大平台的缓冲期至9月底。 即使央行出台监管约谈要求，也需要合理的缓冲期。

某比特币交易平台负责人告诉界面新闻，近期与金融办面谈的几率明显偏高，但目前仍未收到明确的监管通知。

中国比特币联合创始人吴华伟告诉界面新闻：“比特币是一种基于区块链技术的数字资产。 现阶段可能会因为市场过热而产生泡沫，但我们应该反过来想一想。 价值。 区块链的发展是大势所趋，我想国家层面的监管要慎重考虑。”

9月13日晚间，中国互联网金融协会发布风险提示称，比特币等所谓“虚拟货币”正日益成为洗钱、贩毒、走私、非法集资等违法犯罪活动的工具。 -募集资金，投资者应保持警惕。 上海证券报此前也发文称，监管层将取缔境内虚拟货币交易场所，并已约谈相关平台。

这并非没有好消息。 9月12日，人民网发表题为《取缔ICO鼓掌，下一步应加强比特币交易平台监管》的文章。 除了盘点ICO清算结果，还明确了融资和技术的区别。 提出“赋能具有真正技术内涵的区块链项目开发”。 就是要为比特币和区块链技术“正名”。

人民网指出，“加强对比特币交易平台的监管，推动虚拟货币交易规范化，应该是下一步的监管工作。”

一个没有被注意到的信号是，前不久，中国银行悄然推出了一款“区块链电子钱包”，可以在App Store中找到。 每个注册用户都可以分配一个钱包地址。

从表面上看，它更像是一个粗糙版的支付宝，看不到它的实际用途。 不过，这被认为是大型国有银行将比特币交易纳入监管范围的迹象，未来可能会采取类似证券交易所的管理方式。

▋散户的血泪

在这场数字货币交易的监管风波中，小镇青年单（化名）说，他是一部活生生的散户血泪史。

Single不确定监管消息的真实性。 他和几个炒币的朋友商量，觉得监管可能不会把大平台都封了。 “消息是真是假？真假我不管，我现在心情很不好。”

1986年，单身出生在湖北一个人均月薪不到5000元的四线城市。 他和他的朋友一起挖矿，他也炒币。 早年，我没有上大学，在老家开了一家网吧。 后来网吧生意不好做，就把前期赚的几十万投入到数字货币业务中，可以说是压垮了我所有的身家。

“我觉得不能禁止比特币，年轻人主要是炒这些货币，大家都知道钱来的快，方便，24小时都可以交易，不像股票市场是闭市的。” 单说。

入口简单明了。 玩的一个好朋友当时也在这个行业工作。 我只是为了单曲和他聊天学习。 我也看了一些书，觉得可以赚钱，就做了。 “年轻人想拼，谁不想赚钱。”

他对挖矿和炒币有着清醒的认识：“挖矿好比上班，炒币好比打麻将。” 他知道，有投资，挖矿肯定有产出。 他们正在开采以太坊。 刚开始24小时可以挖到40-50个矿工，现在矿工越来越多，数量下降到每天7-8个。 但还是稳定的，产出与币价成反比，持续稳定回归成本。

Single原计划他们几个合伙的挖矿投资预计一年内收回成本，但以目前数字货币市场的现状，需要两年甚至更长的时间才能收回成本。

如果说挖矿还在稳步进行。 炒币不一样比特币发行的时候多少钱一个，玩的是心跳。 9月14日，ICO七部委监管令落地后，数字货币价格暴跌。 单曲坐不住了，把在云笔网买的防弹少年团全扔了。

“昨晚（9月14日），我没必要卖掉，转移到其他平台就可以了。但我想想，我跑了14900多个币，今年5月份，90毛钱。”买多了，昨天0.55就卖了，心情不好。 单说，凭着“打麻将”的心态，他已经输掉了近2万元的币。

“你怎么知道时间到了？” 记者问。

“对于我们散户来说，永远没有底，只是心里有底而已，这对散户来说，真的是非常严重、非常大的打击。”

单回忆我5月入市，到今天只经历了两次大跌，其余时间都是稳中有升。 跌幅超过50%的只有一个，当天就被拉高了。

与朋友开的矿业公司损失更是难以估量。 他们用改装过的普通电脑挖矿，机器一天24小时不停地运转，不敢停下来。 但是挖出来之后，我看着币价下跌。

为单身而开采的货币称为以太坊（ETC）。 5月份是34元，慢慢涨到50多，然后一段时间拉到100多。 这种数字货币是比特币的升级版，是继比特币之后最成功的数字货币，因为它补充了智能合约技术。

前期为了投入产出，挖出来卖。 现在，单身者已经在以太坊官网注册了账户，挖出的币放在官方钱包里，待价格稳定后进行交易。

如果监管真的来了，单身的麻烦还是要来的。

他打算在国外的B网（Bitfinex）和P网（Poloniex）进行交易，相当于国际交易市场上的OKCoin和云币网。 但难点在于B、P网不支持人民币交易，单身者没有国外银行账户。

“整个圈子都在讨论这件事，但现在只能等监管看情况，没有别的办法，只能静观其变，顺其自然。” 单说。

▋场外交易越来越疯狂

像单一的，有需求自然就会有新的市场。 一旦交易所被封锁，比特币“去中心化”的交易门槛就提高了，人们炒币就变得困难了。

9月14日晚间，界面新闻记者所在的几个比特币场外交易群异常活跃。 群里在讨论监管是否真的来了，场外交易的流程，群主能提供什么样的担保。

在比特币行业，场外交易（OTC）交易的主要渠道是机构自营的信息中介平台、机构自营并许可加入的信息中介联盟、微信群为主通过个人和微团队，QQ群。 按照提供服务的方式，可以分为B2C和C2C两大类。

某群主说：“群主可以提供比特币和莱特币的私密交易，群主做担保。” 但并未具体说明担保方式和货币来源。 甚至有玩家直接在群里发问，“如果群主跑了，我们的金币不就全没了吗？”

另一个“保本交易群”提供了详细的场外交易流程：买卖双方先协商价格——双方联系群主——买家汇款给群主担保——卖家发币给买家——群主向买家汇款（1 个区块确认）——交易完成。

有方法有渠道的人会想取代交易所，把自己描绘成“担保人”的角色，但交易所是一个会长期稳定存在的平台。 如何保证群主的身份？

群主一般会制定一些规则：比如价格可以自由协商，但建议关注国内外主流交易平台； 买卖双方联系群主时，需提供转账账户和钱包地址，方便查询，但承诺对交易信息保密； 为了减少时间，在卖家转账后，担保人将钱一整块地汇给买家。

界面新闻记者所在的场外交易群，群主收取手续费为千分之二，低于云笔网的千分之五。 一般情况下，群信息会包含一个免费的翻墙VPN和B站、P站的网址。

如果在微信群和QQ群里搜索，这样的场外交易群就有上百个。

据英国《金融时报》此前报道，“如何购买比特币”网站显示，全球用户购买比特币的方式有超过31种，其中就包括场外交易。

在B2C模式上，覆盖面最广的场外比特币交易平台LocalBitcoins.com已为245个国家、14000多个城市的用户提供购买比特币的服务，其中包括人民币用户。

打开官方页面，选择人民币购买，就可以看到有卖币的卖家。 支付方式可以接受支付宝、微信支付或国内银行转账，再方便不过了。

根据coin.dance第三方数据平台的信息，LocalBitcoins上的全球比特币交易量呈稳定持续上升趋势。

中国市场的情况是，2017年出现了与全球趋势不同的暴涨趋势。 最明显的两个变化发生在2017年2月和6月，这两个特殊的时间节点是中国监管机构对中国比特币交易平台的现场监管。

2017年2月，由于反洗钱系统升级，各交易平台暂停比特币提现服务。 此次中国场内交易平台业务调整，直接促成了LocalBitcoins网站人民币交易量的42倍增长。 按照2017年2月比特币市场均价计算，OTC交易平台当月人民币交易量超过4亿元。 今年6月，有消息称，《比特币交易平台管理办法》或将出台。

▋国外市场及态度

据彭博社报道，中国虚拟货币市场的市场份额约为1500亿美元，中国的比特币交易量约占全球交易量的23%。

最近几天，批评比特币似乎成了一种时尚。

9 月 6 日，据 Business Insider 报道，准确预测了近代历史上最大的两个投机市场的诺贝尔奖获得者罗伯特·希勒重申比特币是泡沫。

摩根大通量化和衍生品策略全球主管 Marko Kolanovic 周三对比特币发表评论：

Kolanovic 说：“无法可靠估值的加密货币自身具有重大的‘尾部风险’，而监管禁令就是这种风险的一种形式。” “此外，整个加密货币市场与金字塔计划欺诈有一些相似之处。”

他还表示，其他国家的政府可能会效仿中国的脚步，将数字货币定为非法。

摩根大通在报告中详述了加密数字货币与传统货币的区别：除了投机，使用加密货币几乎没有合法理由（例如，任何交易都可以电子方式以美元或欧元等本国货币进行） . 加密货币交易成本低的论点是不准确的，因为加密货币的交易成本几乎总是由其波动性而非交易费用驱动。 以比特币为例，其波动率约为100%，是其他货币平均水平的15倍。 它极不稳定。

英国金融行为监管局（FCA）12日发表声明称，ICO是“高风险的投机性投资”。

但在国际市场上，也有国家通过监管规范了数字货币的运作。

韩国比特币交易所是主要加密数字货币交易的少数几个来源之一，Bithumb、Coinone、Korbit 等平台的交易量巨大。

虽然韩国还没有确认比特币的合法地位。 但是，在当地警方没收嫌疑人216枚比特币的案件中，当地法院明确表示，扣押比特币资产属于违法行为。 在韩国，已经有ENT Cash等利用区块链技术进行名人交易的项目，并有具体的实施场景可供选择。

日本、新加坡、澳大利亚对比特币比较友好。 今年4月1日，日本修订后的《支付服务法》生效，将数字货币定义为合法的支付解决方案，这与管理日本本土支付公司如出一辙。

该修正案还修正了《防止犯罪所得转移法》，要求比特币交易所实施更严格的 KYC 政策（了解你的客户）。 交易所必须开始验证开户用户的身份、保存交易记录并向监管机构报告可疑交易。

澳大利亚科林资本创始人徐子京在接受界面新闻采访时表示，澳大利亚所有数字货币都需要获得金融牌照，符合国家反洗钱要求； 新加坡政府将其定义为商品。

在美国，数字货币被定义为证券。 2017年7月，美国证券交易委员会发布通告称，虚拟组织发行和销售的数字资产将受到联邦证券法的监管。 但是美国每个州的情况都不一样，也比较复杂。

据徐子敬介绍，美国率先尝试将比特币定义为非法，导致出现大量只交易比特币的地下黑市。 最后，美国的做法是给比特币一张合法的比特币银行牌照。 比特币相关机构需要缴纳相应的保证金和行业内的尽职调查，同时也有反恐和反洗钱的监管要求。

历史总是在重演。

谈到比特币这个话题，业内普遍接受的观点是“区块链的发展是必然趋势”。 区块链最重要的应用比特币因其去中心化和加密的属性而遭到黑客攻击。 、洗钱组织利用，需要的是有效、合理的监管。 可以观察到，每次出现不确定因素，巴以冲突加剧，或者全球勒索病毒爆发，比特币的价格都会上涨。

归根结底，比特币是一种解决人们对世界信任问题的信任机制。

“大家的恐慌是阶段性的。但这个行业的发展，我认为，从长远来看（整个全球市场），估计是不会改变的。” 中国比特币联合创始人吴华伟表示，“还是那句话，重要的还是要看比特币本身的价值。”

就像经历过2013年的比特币玩家不会忘记，当时“丝绸之路”被美国执法部门没收，同时查封了2.6万枚比特币； 2013 年之后不久，第一家达成协议的银行交易所 Bitcoin Central 遭到黑客攻击，比特币价格跌至 100 美元左右。

2013年12月5日，中国比特币市场经历了一次大震荡。 央行五部委发布《关于防范比特币风险的通知》。 在这份文件中，与美国对比特币的金融限制相比，央行下令比特币在中国只是一种“虚拟商品”，不是货币，禁止包括银行保险在内的金融机构以任何形式干预比特币交易。

当时央行对比特币交易平台的要求是：“交易网站在规定范围内合法经营。” 这一通知不仅表明了态度，也激发了市场对比特币未来的期待。

但这份央行文件发布后，没有人仔细研究。 15分钟内，比特币市值从7000元跌至4000元，跌幅达35%，投机者闻讯逃离。 只有真正相信比特币价值的人才没有卖出，看到它从 2013 年回升到 2017 年 2 万多元的高位。

比特币的使用有一定的技术门槛，但交易所关闭并不会让比特币真的无法交易。 相反，让一些非理性的投资者退出市场。 现在是真正开始摆脱泡沫的时候了。 最微妙的是，这一轮监管禁令恰恰是占据“中心位置”的比特币交易所。 比特币即将摆脱投机泡沫，回归其“去中心化”的本质。

·结尾·