Bankless：使用比特币 DeFi 的指南

区块链网QKLW.COM报道：过去几年，DeFi活动的中心一直是以太坊，也扩展到以太坊虚拟机（EVM）链，如BSC、Polygon、Arbitrum、optimistic等。

然而，比特币有自己的原生 DeFi 生态系统，虽然比基于 EVM 的 DeFi 小得多，但它正在稳步聚集在网络的所有层。

因此，本文将向您展示新手如何使用比特币 DeFi。

* 目标：了解如何玩转比特币 DeFi 生态系统

*技能要求：中级

* 所需努力：几个小时

* 投资回报：深入DeFi新领域imtoken钱包可以存比特币吗，通过STX质押赚取高达8%的APY收益。

比特币 DeFi，让我们开始吧！

Defi，回到比特币

2017 年的一天，我在 Reddit 上按下“随机”按钮，进入 r/ethtrader，开始了我的加密之旅。

因此，我成为了通过以太坊进入加密世界的新浪潮的一部分——而不是加密经济的 OG 比特币。

那时，我开始写加密新闻。 可以说我一开始就是个通才，并没有专攻某个领域。 2018 年，我将最后一个比特币兑换成 ETH，从那以后我就把注意力转向了以太坊。

我也因此看到了 DeFi 的兴起。 我是早期的 Maker 用户，用我的 ETH 借出 DAI 稳定币，从那以后我就一直在赚钱。

这种能力让我很早就成为了 DeFi 的忠实支持者，也促使我在近几年尽可能多地探索 DeFi 项目。 同时，生态的总锁定价值（TVL）也创下历史新高。

截至 2021 年 12 月 2 日，DeFi 的当前峰值 TVL 为 1820 亿美元——来自 DeFiLlama

在这股热潮中，我们也见证着越来越多的创新和多元化。 您可以通过 LPing 在 Uniswap、Curve 和 Balancer 上赚取交易费，在 Aave 和 Compound 上借贷，在 dYdX 和 Opyn 上交易衍生品等等！

去中心化金融正在蓬勃发展。

从 Alt-L1 到以以太坊为中心的 L2，其他链在同一波浪潮中蓬勃发展。

在大多数情况下，由于网络效应，这些新链中最大的是基于 EVM 的，这使得现有的用户群更容易尝试新链。

Solana 是目前 DeFi TVL 排名前十的唯一非 EVM 链——来自 DeFiLlama

到目前为止，我已经尝试过大多数知名的 EVM 链。 最近在研究非EVM的DeFi项目，想了解更多，比如如何在Cosmos的Osmosis应用链上进行交易。

我觉得我对大多数智能合约平台都相当熟悉，但我需要挑战一下。

比特币网络上有DeFi项目吗？

可以肯定的是，我已经很多年没有关注比特币了。

但现在，这个区块链OG确实初步建立了自己的DeFi生态。 它建立在基础层交易结算系统之上，并在比特币之上执行所有合约逻辑（听起来很熟悉？）

所以我认为，作为一名 EVM 专家，尝试一些最大的比特币 DeFi 项目，然后写一篇关于如何使用它们的文章会很有趣。

在我们开始行动之前，让我们快速回顾一下比特币的“层”对 DeFi 意味着什么。

让我解释如下：

比特币 DeFi 基础知识：超越基础层

DeFi 可以建立在以太坊的基础层上，而比特币的基础层只能处理基本的交易。 没有智能合约逻辑！

因此，比特币DeFi场景发生在协议层的上层，外部项目可以在这一层进行构建，继承比特币的安全性。

目前最大的比特币 DeFi 协议是闪电网络，它是比特币 L2，它使用支付通道让人们以去中心化的方式进行极快速和极低成本的支付。

如今，已有超过 5,000 个比特币存入闪电网络，相当于约 9,600 万美元。

好的！ 这使得闪电成为排名第 78 位的 DeFi 协议，仅次于 Ribbon Finance 等协议。

然而，尽管正在努力在闪电网络本身之上构建更具表现力的应用层，但该网络目前仅适用于支付。

要使用更高级的比特币 DeFi 功能，如借贷等，还必须使用在比特币之上提供智能合约功能的通用协议。

目前此类协议的两个最大示例是 RSK 和 Stacks，在撰写本文时，RSK 的 TVL 为 5100 万美元，Stacks 为 1100 万美元。

RSK 的 TVL 从其上一个 2.29 亿美元的峰值有所下降，但并未消失——来自 DeFiLlama

接下来，我们来详细探讨Lightning、RSK和Stacks这三个比特币DeFi。

用 Breez 试试 Lightning

去中心化支付是DeFi的核心，所以闪电网络是比特币DeFi的核心。

如果你和我一样是比特币 DeFi 新手，你一定会对如何以最简单的方式与闪电网络进行交互感兴趣，让你先进入状态，掌握一些技巧。

一个可靠的选择是 Breez，一个专为移动设备设计的非托管 Lightning 客户端。

您不需要任何技术诀窍，只需将应用程序下载到您的手机，从另一个钱包或您选择的加密货币交易所存入一些比特币，然后瞧瞧！

您已准备好开始您的闪电之旅。

具体步骤如下：

(1) 从 Apple App Store 或 Google Play 下载 Breez。

(2) 点击“接收”和“通过BTC地址接收”按钮生成充值地址。

（3）将BTC存入您的Breez地址，存多少就存多少，然后等待充值交易确认。

(4) 好的！ 现在您可以开始在比特币网络的第一个 L2 上发送/支付 BTC。

就个人而言，我想充分利用我新存入的 Lightning sats（“satoshi”的缩写，比特币的最小面额），所以我通过二维码找到了人权基金会的 Lightning 地址，并发送了价值约 50 美元的比特币。

很简单的！ 尽管 Breez 仍处于测试阶段，但用户体验非常流畅。

我印象深刻，但这只是基本付款。 我们也想借钱、换钱、挣钱。 我们需要 DeFi。

因此，让我们通过探索 RSK 来探索更复杂的比特币 DeFi 的可能性。

在 RSK 上交换、借用等

RSK 是比特币网络上与 EVM 兼容的智能合约协议。

侧链通过联合挖矿继承了比特币的一些广泛的安全保障，允许用户将自己的 BTC 链接到 RSK 的原生代币 RBTC（RBTC 与 BTC 1:1 挂钩），然后将 RBTC 应用到类似于以太坊的智能合约中。

目前 RSK 上最大的 DeFi 应用程序之一是 Sovryn。

缺点是 RSK 和 Sovryn 要求用户使用 RSK 的原生代币 RBTC 支付交易费用，RBTC 与 BTC 挂钩。

有以下三种解决方案：

（1）快捷方式：在Bitfinex、Bisq等支持此类交易的交易所购买一些RBTC，然后转入您的钱包。

(2) 普通速度法：使用FastBTC转账选项，通过Sovryn上的RBTC“接收”按钮将BTC存入RSK。

(3)慢速方式：使用官方兑换流程将BTC兑换成RBTC，可能需要一天时间。

在深入研究 Sovryn 之前，您需要将 RSK EVM 链添加到您的钱包，例如您的 MetaMask。

为此，您可以登录 chainlist.org，从那里搜索并添加链。

准备好 RSK 上的 RBTC 后，转到 Sovryn 应用程序并选择 DeFi 活动，如借贷、提供流动性、保证金交易、质押等。

如果你只是想兑换代币，你可以去Swap中心兑换任何你想要的代币，就像在任何EVM去中心化交易所一样。

在 Stacks 上质押 STX 以获得 Sats 收入

Stacks 是比特币上的另一个智能合约协议。

与 RSK 不同，Stacks 不支持 EVM，但如果您在使用该协议之前使用过任何其他智能合约平台，那么您应该不会陌生。 该网络的原生代币是 STX，用于支付交易费用。

值得注意的是，Stacks 提供了一个 Stacking 程序，允许用户抵押他们的 STX 代币以支持网络并从 Stacks 的 BTC 矿工参与者那里获得 BTC 奖励。 您可以按照以下步骤参加活动：

(1) 下载适用于 Stacks 的流行 Hiro 桌面钱包

(2) 备份您的钱包账户，以便后续更多交易

(3) 从您选择的加密货币交易所获取 STX 并将其存入您的新 Hiro 钱包地址

(4) 当您的STX充值到您的Hiro钱包后，点击“Stacking”选项下的“Get started”按钮，然后点击“Stack in a pool”选项。

(5) 在stacks.co上找到你选择的stacking pool地址，复制到你的Hiro UI中。

(6) 输入要锁仓的STX数量，选择你的充值是受限还是不受限。

(7) 用您的钱包确认交易。 好的！ 现在您将质押STX以获得sats收益。 目前，APY预计高达8%以上。

比特币需要 DeFi

从目前的情况来看，比特币的 DeFi 场景比以太坊的 DeFi 场景要原始得多，但当然，它已经存在了。

随着比特币的区块补贴每四年持续下降，这个 OG 区块链可以从繁荣的协议和应用层中受益匪浅，随着时间成本产生越来越多的 BTC 交易。

在这方面，Lightning、RSK 和 Stacks 等项目的崛起是非常可喜的，尽管它们无疑仍处于早期发展阶段。 此外imtoken钱包可以存比特币吗，这些项目只是更多项目中的第一个，新进入者一直在加入，比如 DeFiChain 的侧链项目。

因此，请留意比特币 DeFi 领域的老手和新手！