防骗｜你会买理财产品吗？ 记住要小心这种新的洗钱方法......

市场上有各种各样的金融产品可供人们使用。 虚拟货币作为区块链技术最成熟的应用，利用其匿名性、难以追踪、全球流通、交易便捷等特点，可能被不法分子用于洗钱。

注意

2021年9月24日，中国人民银行等十部委发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，明确虚拟货币相关经营活动属于非法金融活动，并建议严厉打击利用虚拟货币洗钱、赌博等违法犯罪活动，以及以虚拟货币为噱头的非法集资、传销活动。

案例分析

项某和黄某通过海外聊天软件telegram进入了一个“火币搬砖群”。 群里有人联系黄某“搬砖”，提出借用他的银行卡进行虚拟货币交易，并按3%的比例支付佣金。 .

在高额利润的引诱下，向某、黄某与团伙中的电信诈骗犯罪分子合作，通过自己收集犯罪分子汇出的赃款并购买了50多张银行卡，然后通过“火币”、“OKEX”等虚拟货币进行交易平台购买“USDT”虚拟货币，扣除与佣金等值的虚拟货币，剩余虚拟货币退还至不法分子提供的虚拟账户。

向某、黄某明知是在帮助不法分子洗钱，但仍多次转账、购买虚拟货币，协助洗钱300万元，以掩盖、隐瞒犯罪所得。 向某、黄某的行为触犯了刑法，犯了掩饰、隐瞒犯罪所得罪。 最终被法院判处有期徒刑3年10个月卖usdt如何避免不法资金，并处罚金6万元。

风险提示

1、不参与虚拟货币交易炒作的犯罪活动。 如发现任何企图利用虚拟货币交易洗钱的违法犯罪行为卖usdt如何避免不法资金，应拒绝高额利润的诱惑，立即报警。

2. 向他人出租、出售银行卡属于违法行为。 利用银行卡实施信息网络诈骗犯罪，轻则冻结账户，重则追究刑事责任。