26岁女孩涉嫌集资诈骗1400万花到哪里去了？超过 40 名受害者在整个例行程序中暴露无遗

一个26岁的女孩，2年向朋友同学借了1400多万元。当她被抓时，她的卡里只剩下四万多块钱。名字。

拆东墙补西墙，仅供流动资金使用

不知不觉走上了犯罪之路

“2017年底，我想入手一套我让饶某借了20万元，半个月还了10万元的利息。后来房子没买。为了还本息，我问了别人。我高息借了钱，到期后再找人借，贷款越积越多。截至2019年底，贷款累计超过1400万。”

卢某出生于1994年7月，高中毕业后在临安开了一家房地产公司。

从2017年开始，在公司运营期间，她以客户垫款和银行验证为由，开始在身边的朋友圈高息借钱。带着很高的利息，卢开始向周围人的朋友和同学借钱来偿还利息。

“我当时的想法很简单，只要不断想办法借钱营业额，然后还钱就行了。”陆在坦白中说。

那么，除了高额利息的诱惑，卢是如何赢得贷款人的信任的呢？

包装时刻 + 额外内容 + 假截图和假视频

贷款人完全被愚弄了

“2020年2月23日，我向卢某要钱，卢某给我发了一张手机银行截图，显示她银行里有1900多。为了说服我，她还给我发了一段手机录屏，记录了登录手机银行查余额的过程。”其中一名受害者徐某告诉警方。

为了保持所谓的良好“信誉”和光鲜亮丽的容貌，卢用贷款给自己打包、美妆、名牌包包等等，那些花钱借给她的朋友都看她“坚强”资本，而且她是故意的，偶尔会送一些礼物给贷方以获取信任。

卢氏微信朋友圈经过精心“策划设计”：“成为自己想成为的人不重要，重要的是你是否为梦想而努力”，《95后》谁买了房子，恭喜！", "明天应该是忙碌的一天。"

看到她的朋友圈，就说明了一个事业一帆风顺、事业忙碌、有上进心的女孩。

此外，卢还请来了群众演员，走访了所谓的房产交易流程，并制作了视频供贷方观看。

贷款原因是虚构和破坏性消费

这1400万元去哪儿了？

经济调查时，该大队民警郑永明、金立明在卢某住所抓捕卢某时，公开称她有超过2000万元的银行资金被集资诈骗的人有救了，而当时银行资金只有4万多元。事发时间。

那些为客户垫付资金、要求银行验资的借口只是借口。卢的所有借款都用于偿还欠款、支付利息和个人高消费。

“我的贷款不是用来做生意的，是用来付利息和本金的被集资诈骗的人有救了，也是用来做高消费的。”面对警方拿到的银行账户明细进行调查，卢某表示，这1400万多笔贷款的用途。光是美容院的充值消费，陆就花了300多万。至2020年3月，卢因资金链断裂无法偿还贷款本息。 40多名受害者陆续报案。卢的行为被怀疑是集资。欺诈。

目前，犯罪嫌疑人陆某因涉嫌集资诈骗罪已被临安区人民检察院逮捕。

警方提醒

根据近年来公安机关办案情况的总结，越来越多的人向朋友、同村借钱。借款人的推荐和“理解”，一次次借钱收利息，到最后往往发现对方欠债不还，对方已经欠债无力还了。

公安机关在此提醒：投资要谨慎，无论是网上投理财，还是向身边的“朋友”融资借贷，提高警惕，擦亮眼睛，爱护好自己的“钱袋子”！

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值班主任：李欢